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퇴직연금펀드 해외 채권혼합형 추천 상품은? (중기투자용)
이번 포스팅에서는 원래 채권형 펀드를 추천하려고 했으나, 여러가지 찾아보니 채권형 펀드에서는 뚜렷한 구분점이 없다고 느껴서 포스팅에 주제를 좀 바꾸어서 포스팅하려고 한다.
만약 채권에 투자하고 싶다면, 국내와 해외만 나눠서 투자하고, 총보수가 가장 낮은 상품들중에서 본인의 느낌이 가는 곳에 투자하면 될 것 같다. 특별하게 무언가를 추천해주기에는 크게 다른 점이 없다는 것이 내 소견이다. 그럼 본론으로 들어가서 퇴직연금펀드 중에 국내 채권혼합형 상품 중 괜찮은 상품을 추천해보도록 하겠다.
채권혼합형도 여러가지로 존재하는데, 채권+주식, 채권+선물 등으로 혼합하여 만든 펀드를 말하는데, 주식형펀드가 60%이상이 주식에 투자되는 것에 반해, 채권혼합형은 주식의 비중이 40%이하인 경우가 대부분이여서, 안전자산이라고 여겨지는 채권과 투자형 상품인 주식 또는 선물에 나눠서 투자하는 중위험군에 상품이라고 생각하시면 되겠다.
나는 여러개로 나눠서 포트폴리오를 구성하기 어렵다던가, 단순 채권에만 넣어 두기는 좀 아깝다고 생각하시는 분들이 이 채권혼합형 상품들을 투자하시면 좋을 것 같다.
1. 삼성퇴직연금패시브배당안정40증권자투자신탁 1[채권혼합]Ce
| 운용사 | 삼성자산운용 |
| 펀드유형 | 채권혼합형 일반채권혼합 |
| 설정일 | 2017.09.19 |
| 설정액 | 10억 |
| 펀드 총보수 | 0.27% |
기간별 누적수익률
주식 주요 보유종목 분석
채권혼합형은 주식이 40% 이하 포함되어 있는 상품으로, 국내채권에 약 60%가 투자되어 있으며, 나머지 33%정도가 국내 주식에 투자되어 있습니다. 대체로 우량주에 투자가 디어 있고, IT,중공업,자동차에 나눠서 투자가 되어있는 상품입니다.
2. 삼성퇴직연금리서치다이나믹40증권자투자신탁 1[채권혼합]C
| 운용사 | 삼성자산운용 |
| 펀드유형 | 채권혼합형 일반채권혼합 |
| 설정일 | 2011.01.27 |
| 설정액 | 28억 |
| 펀드 총보수 | 0.4% |
기간별 누적수익률
주식 주요 보유종목 분석
1년이내 평균 수익률은 아무래도 코로나의 영향으로 높은 것으로 보이지만, 그래도 3년,5년의 지표를 봐도 5%이상의 수익률을 자랑하고 있기 때문에 중기투자하는데 괜찮은 상품으로 보입니다. 채권을 50%담아서 안전자산을 깔아 놓고 30%정도를 주식에 투자하고 있는데, IT와 금융,자동차, 건설주등에 골고루 투자되어 있는 것으로 보입니다.
3. 삼성퇴직연금삼성그룹주40증권투자신탁 1[채권혼합]Ce
| 운용사 | 삼성자산운용 |
| 펀드유형 | 채권혼합형 일반채권혼합 |
| 설정일 | 2017.08.22 |
| 설정액 | 35억 |
| 펀드 총보수 | 0.26% |
기간별 누적수익률
주식 주요 보유종목 분석
이건 말그대로 삼성그룹주들 담아놨네요. 굵은 삼성 기업들에게 투자를 하고 싶다면 이 펀드에 투자하세요.
4.한국투자퇴직연금인덱스40증권자투자신탁 1(채권혼합)(C-e)
| 운용사 | 한국투자자산운용 |
| 펀드유형 | 채권혼합형 일반채권혼합 |
| 설정일 | 2017.08.29 |
| 설정액 | 12억 |
| 펀드 총보수 | 0.4675% |
기간별 누적수익률
주식 주요 보유종목 분석
대체로 채권비중은 비슷한 편입니다. 해당 주식에는 SK하이닉스,네이버,셀트리온, KB금융 등 KOSPI 상위 기업들에게 투자가 되어 있는 것으로 보입니다. 적은 지중이지만 KODEX 200에도 투자가 되어 있네요. 하나만 선택하고 싶다면 이 펀드 상품을 추천드립니다. 전체적인 밸런스가 있는 상품이라는 생각이 드네요.
5. 한국투자퇴직연금마이스터40증권자투자신탁 2(국공채혼합)(C)
| 운용사 | 한국투자신탁운용 |
| 펀드유형 | 채권혼합형 일반채권혼합 |
| 설정일 | 2013.01.28 |
| 설정액 | 28억 |
| 펀드 총보수 | 0.36% |
기간별 누적수익률
주식 주요 보유종목 분석
이 상품에는 바이오 주식이 조금 더 비중이 들어가 있는 것으로 보입니다. 또한 IT 대형주와 금융 대형주까지 포함하고 있어서, 바이오,IT,금융에 투자하고 싶은 분들에게 추천 드립니다.
6. DB퇴직연금40증권자투자신탁[채권혼합]종류C-E
| 운용사 | DB자산운용 |
| 펀드유형 | 채권혼합형 일반채권혼합 |
| 설정일 | 2017.08.18 |
| 설정액 | 12억 |
| 펀드 총보수 | 0.535% |
기간별 누적수익률
주식 주요 보유종목 분석
삼성전자와 SK하이닉스를 제외하면, 상위에 있던 펀드랑은 좀 다른 투자기업들이 보입니다. 주로 반도체 회사들과
화장품,엔터테인먼트,신소재 등에 다양한 곳에 투자하는 펀드로 구성되어 있어서, 좀 더 다양한 방면에 투자를 원하시는 분들에게 추천할 만한 상품입니다.
최대한 총보수가 낮은 상품들을 위주로 찾아서 추천을 드리려했습니다. 어짜피 구성은 대략 국내 상위 기업들을 많이 포함하고 있기 때문에 비슷한 수익률을 보이는데 구지 비싼 수수료를 내는 펀드를 투자할 필요가 없다고 생각하였습니다. 퇴직연금을 처음 시작하는 분들이라면, 당장 해외주식형이나 국내주식형 처럼 주식형 펀드에 투자하기가 무서우신 분들이라면, 30~40% 내외의 주식 투자와 5~60%의 채권에 나눠서 투자하는 채권혼합형 펀드가 시작하기 가장 적합한 상품이라고 생각합니다.
하나씩 한번 투자에 시작을 해보셔서 모두가 부자가 되시는 길로 가길 바랍니다. 감사합니다.